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いつもお世話になっております。マナカブ.com講師の中山です。

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本日は株の「20％ルールの落とし穴」について、解説をしたいと思います。

株でもFXでもコモディティ（商品）でも値動きのある投資商品に投資を行う際には、
「投資ルールを持って取り組みましょう」ということをよく耳にしますよね？

そのため、多くの方が自分で作ったルールだったり、ネットや株本で仕入れた受け売りの
ルールを持って取り組まれている方が多いと思います。

そんなルールの中の一つ、「株の20％ルール」というものをご存知でしょうか？

この「20％ルール」というのは、「20/25ルール」とも言われたりするのですが、
買値から20％上昇したら利益確定売り、逆に25％損失が出たら損切りするという
ルールのことを言います。

このルールを用いることで、利益を出しつつ、損失を限定的に抑えることが
期待できると言われています。

しかし、それって本当ですか？？

分かりやすく100万円で投資をした場合、

120万円（+20％【＋20万円】）利益が出たら利益確定売り、

そして、75万円（-25％【－25万円】）まで資産が減ってしまったら損切りする

というルールになります。

もしこれで勝率が50％だった場合、

平均利益額：＋20万円×5回＝＋100万円

平均損失額：－25万円×5回＝－125万円

でトータルでは－25万円という結果になります。

勝率が6割だった場合でも見てみましょう。

平均利益額：＋20万円×6回＝＋120万円

平均損失額：－25万円×4回＝－100万円

トータル＋25万円

で勝率が少なくとも6割ないとプラスのリターンが出せないということになります。

しかし、勝率6割の場合、仮にも負ける確率は4回ありますので、連続で負けるということも
起こり得ます。

そうなれば、100万円の資金は一気にゼロとなってしまいます。

実際には4回連続で負けるということも想定した上で計算するとなんと
「44.58%」の確率で破産してしまうのです。

勝率が65％だったとしても17.43%の確率で資産がゼロになります。

勝率が70％でも6.44%の確率で資産はゼロとなります。

一見正しいようなことがネット記事や株本で書かれていてもそれを鵜呑みにして
取り組むとヤラれるということが往々にして起こるということです。

投資系の情報を取得しようとすると今は足跡がついて色々広告が付きまとって
きますよね？

そこで「勝率8割の最強手法をあなたに」とか「1年で2倍にする究極の投資戦略」など
甘いあまーい誘い水広告がたくさんあるわけです。

しかしそんな手法の中には上記で示したように実際にやり続けることで実は資産を
減らしてしまうような手法もたくさん出回っていますので本当に気を付けてください。

僕はこれを「収益期待値がマイナス」のダメダメ戦略と呼んでます。

でもね、特に投資経験が浅い方や、初心者の方はそんな甘い言葉に乗っかって
しまうんです。

なぜならいい情報なのか、悪い情報なかの判断がなかなか難しいから。

これはある程度投資の経験をされている方でも正直難しいです。

なぜなら検証してみないと分からないから。

検証と言っても10回程度では全然足りないです。

最低でも50回～100回検証してみて初めて収益期待値がプラスになるのか、
マイナスになるのかが分かるものなのです。

そのため検証もろくにせずになんとなく良さそうとか、雰囲気で真似した手法を
やり続けた結果、資産を減らしてしまっている方が最近本当に増えてきています。

僕なら「20/25ルール」なんて絶対にやりません。

だって資産を減らすことが目に見えてるから。

皆さんも一見正しいように見えるルールを見つけた時は一度冷静になって考える、
実際の資金を投じる前にシミュレーションでもいいので、それを数十回繰り返してみる
それで、プラスの収益が得られそうだと思ったら実際に資金を投じてやってみる、
これくらいの検証はやるようにしてもらうといいと思います。

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また、当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、一切の責任を負いません。
投資に関する最終的な決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。